증권사 PB란 / 증권사 PB의 장점 / 증권사 PB 상담 자격요건

증권사 PB(Private Banking)

증권사PB

증권사 PB는 주로 고객에게 맞춤형 금융 서비스를 제공하는 전문적인 금융 서비스를 말합니다. 증권사에서 PB를 통해 제공되는 서비스는 고객의 재무 상태, 목표, 위험 허용도 등을 고려하여 최적화된 투자 및 금융 계획을 제공하는 데 중점을 둡니다.

 

 

증권사 PB 상담을 받게 되면 얻을 수 있는 장점과 증권사별 PB 상담 자격요건에 대해서 알아보도록 하겠습니다.

목차
1) 증권사 PB의 장점
2) 증권사별 PB 상담 자격요건

 

 

1) 증권사 PB의 장점

① 개인 맞춤형 금융 계획

PB는 여러 고객을 대상으로 하는 상품이 아니라, 특정 고객 한 명의 금융 상황에 맞춰서 맞춤형 투자 및 금융 계획을 수립해 줍니다. 이때 계획은 고객의 목표와 요구에 맞게 최적의 금융 전략을 구성합니다.

 

② 투자 전문가의 지원

PB 서비스를 받게 되면 투자 전문가의 조언을 직접 받을 수 있게 됩니다. 일반적으로 투자 전문가들의 조언은 투자 레포트나 경제 방송, 유튜브 등에서 들을 수 있지만, 그것은 아주 일반적인 투자 조언이 될 것입니다. 하지만 PB 서비스에서의 투자 전문가는 우리의 금융 상황을 충분히 파악하고 고객에게 맞는 맞춤형 솔루션을 제공하기 때문에 그 가치가 있는 것입니다.

 

 

③ 계획적인 세금 최적화

PB는 투자 전략 뿐만 아니라. 세금 최적화 전략도 제시하여 고객의 세금 부담을 최소화하여 재무 계획을 효과적으로 관리할 수 있도록 도와줍니다. 돈이 많으면 많을수록 투자 전략보다도 세금 전략이 점점 더 중요해진다는 말이 있는 만큼, 투자에 성공하면 할수록 더 가치 있게 다가오는 부분이라 할 수 있습니다.

 

④ 금융 상품의 다양화를 통한 분산 투자

개인은 접근성이 좋은 주식과 예적금에 주로 돈을 투입할 뿐 채권, 펀드, 파생상품 등에는 접근을 시도조차 하지 않는 경우가 많습니다. 하지만 PB는 이런 다양한 자산 투자에 대한 진입을 도와줍니다. 이것이 중요한 이유는, 투자의 안정적인 수익을 위해서는 서로 다른 투자 상품을 통해서 분산 투자를 해야 하기 때문입니다. 주식 여러 종목에 투자하는 것은 주식 전체가 대세 하락 또는 대세 상승일 때는 분산의 효과가 없습니다. 반면, 주식, 채권, 금, 원자재 등으로 구성하게 되면 변동성을 줄이면서도 장기적인 수익 또한 가져갈 수 있기 때문에 PB의 도움을 통한 금융 상품의 다양화는 무척 도움이 될 것입니다.

 

⑤ 고객 서비스 및 편의성

PB는 개별 고객이 투자에 필요한 정보를 바로바로 얻을 수 있도록 도와주고, 금융 교육이나 상담 또한 제공하게 됩니다. 이로써 고객은 투자를 보다 편리하고 심층적인 분석을 통해 할 수 있으며, 투자에 대한 지식 또한 쌓아나갈 수 있습니다.

 

 

2) 증권사 PB 상담 자격요건

증권사	필수요건
삼성증권	1. 전년도 삼성증권 평균잔고 1억원 이상 또는 일정 기여 수익 이상 2. 디지털로 거래하는 S.Lounge 고객
NH투자증권	가입금액 3천만원 이상 (고액자산가용) 자산 30억원 이상
하나증권	무료 전화 상담

 

 

① 삼성증권 S.Lounge 디지털PB 상담 링크

삼성증권 홈페이지

② NH투자증권 PB상품

• PB 인베스터 랩 (복합형)
• PB 포트폴리오랩 (복합형)
• NH 크리에이터 어카운트 (ETF/펀드 PB운용)

 

 

③ 하나증권 프라임케어실

• 프라임케어 PB (분야별 PB 상담)
• 보유종목 케어서비스 (보유 종목 상담)